CE ESTE SPALAREA BANILOR?
Spalarea banilor este activitatea prin care infractorul incearca sa ascunda originea si posesia reala a veniturilor provenind din activitati infractionale.
Pentru a se bucura de roadele acestor activitati ilicite, fie ca este vorba de trafic cu droguri, trafic de arme, contrabanda, bancruta frauduloas 212n133c 59; sau înselaciune în domeniul financiar-bancar, infractorii trebuie sa gaseasca o cale pentru a ascunde sau disimula natura ilicita a câstigurilor lor si a le insera in circuitul financiar legal.
Daca este încununata cu succes, aceasta activitate va permite spalatorilor de bani mentinerea controlului asupra acestor venituri si, eventual, le va oferi o aparenta legala pentru sursa lor de venit.
Spalarea banilor este un proces prin care se da o aparenta de legalitate unor profituri obtinute ilegal de catre infractori care, fara a fi compromisi, beneficiaza ulterior de sumele obtinute.
Este un proces dinamic, în trei etape, care necesita în primul rând - miscarea fondurilor obtinute în mod direct din infractiuni; în al doilea rând - ascunderea urmelor banilor pentru a se evita orice tip de investigatie; în al treilea rând - a disponibiliza banii pentru infractori, ascunzându-se din nou originea ocupationala si geografica a fondurilor.
Definitie - Legea nr.656/2002 (Articolul1 lit. a):
Prin spalarea banilor se întelege infractiunea prevazuta la Articolul 23.
Infractiuni prevazute la Articolul 23 (paraghaph 1):
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând ca provin din savârsirea de infractiuni, în scopul ascunderii sau al disimularii originii ilicite a acestor bunuri sau în scopul de a ajuta persoana care a savârsit infractiunea din care provin bunurile sa se sustraga de la urmarire, judecata sau executarea pedepsei;
b) ascunderea sau disimularea adevaratei naturi a provenientei, a situarii, a dispozitiei, a circulatiei sau a proprietatii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând ca bunurile provin din savârsirea de infractiuni;
c) dobândirea, detinerea sau folosirea de bunuri, cunoscând ca acestea provin din savârsirea de infractiuni.
Persoanele fizice si juridice prevazute de Articolul 8:
a) bancile, sucursalele bancilor straine si institutiile de credit;
b) institutiile financiare;
c) societatile de asigurari si reasigurari;
d) agentii economici care desfasoara activitati de jocuri de noroc, amanet, vânzari-cumparari de obiecte de arta, metale si pietre pretioase, dealeri, turism, prestari de servicii si orice alte activitati similare care implica punerea în circulatie a valorilor;
e) persoanele fizice si juridice care acorda asistenta de specialitate juridica, notariala, contabila, financiar-bancara, cu respectarea dispozitiilor legale privind secretul profesional;
f) persoanele cu atributii în procesul de privatizare;
g) oficiile postale si persoanele juridice care presteaza servicii de transmitere de bani, în lei sau în valuta;
h) agentii imobiliari;
i) trezoreria statului;
j) casele de schimb valutar;
k) orice alta persoana fizica sau juridica, pentru acte si fapte savârsite în afara sistemului financiar-bancar.
Definitie - Directiva CCE nr. 308 din 10 iunie 1991:
"Spalarea banilor" înseamna urmatoarea actiune, atunci când este savârsita cu intentie:
a) transformarea sau transferarea de proprietate, cunoscând ca o astfel de proprietate provine dintr-o activitate infractionala sau dintr-un act de participare la o astfel de activitate, în scopul ascunderii sau disimularii originii ilicite a proprietatii sau in scopul sprijinirii oricarei persoane implicate în comiterea unei astfel de activitati, pentru a se sustrage consecintelor legale ale actiunilor sale;
b) ascunderea sau disimularea naturii, sursei, amplasarii, dispunerii, miscarii, drepturilor reale cu privire la proprietate sau la posesia acesteia, cunoscând ca o astfel de proprietate provine dintr-o activitate infractionala;
c) dobândirea, posesia sau folosirea unei proprietati, cunoscând, la data primirii, ca o astfel de proprietate provine dintr-o activitate infractionala sau dintr-un act de participare la o asemenea activitate;
participarea, asocierea, tentativa de comitere si sprijinirea, încurajarea, înlesnirea, sfatuirea în vederea comiterii oricareia dintre actiunile mentionate în paragrafele anterioare.
|
