Capitolul 1: Date de identificare ale agentului economic
1.1.Denumirea firmei
1.2. Numarul si data înregistrarii la Registrul Comertului
1.3. Cod fiscal / Cod unic de înregistrare
1.4. Forma juridica de constituire
1.5. Adresa, telefon, fax de la sediu si punctele de lucru
1.6.Tipul activitatii principale actual 242c28c e si codul CAEN
1.7. Tipul activitatii noi (aferente investitiei):
1.8. Natura capitalului (stat, particular, strain, mixt)
1.9. Capitalul social la data solicitarii creditului
1.10.Asociati, actionari principali la data solicitarii creditului (nume, adresa completa, valoare, pondere)
1.11. Date financiare (se vor anexa: bilanturile contabile pe ultimii 2 ani încheiati, avizate de organul fiscal teritorial si balantele de verificare pe ultimele 3 lui încheiate ale anului curent).
Capitolul 2: Diagnosticul situatiei actuale
2.3. Diagnosticul comercial (prezentarea produselor / serviciilor pe categorii, piata, descrierea segmentelor de piata carora li se adreseaza produsele / serviciile; principalii clienti, concurenti si furnizori de materii prime si servicii, programul de vânzari previzionat (fizic si valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern si extern) pe întreaga perioada de creditare,
2.5. Diagnosticul operational sau tehnologic, dupa caz (capacitatea tehnica actuala, descrierea sumara a procesului / fluxului tehnologic actual, a activitatilor necesare realizarii produselor / serviciilor, regimul de lucru actual (nr. de zile pe an, nr. de schimburi pe zi, numar de ore pe schimb), date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea produselor / serviciilor, aflate în proprietatea agentului economic)
2.6. Diagnosticul financiar (analiza pozitiei financiare, a profitabilitatii, a fluxurilor de numerar, a duratelor de rotatie, a rentabilitatii si riscului, politica de finantare a stocurilor si creantelor, politicile de investitii, finantare, dividend, amortizare etc.).
Capitolul 3: Descrierea proiectului de investitii pentru care se solicita creditul
3.1. Descrierea tehnico-economica a proiectului de investitie (scopul proiectului de investitii, descrierea proiectului de realizare, stadiul de realizare a investitiei (daca este cazul), valoarea totala a investitiei (cu si fara TVA), devizul general (sau un extras cu evaluarea lucrarilor pe principalele capitole de lucrari (structura comasata) pe obiecte de plan general), necesarul de finantat (costul investitiei, capitalul de lucru initial), graficul de realizare a proiectului de investitii, temporal si valoric;
3.2. Planul de finantare (elementul de finantat, costul finantarii, provenienta sursei de finantare, graficul de rambursare)
3.3. Produsele / serviciile noi (aferente investitiei)
3.7. Capacitatea tehnica aferenta proiectului (descrierea terenului, descrierea sumara a noului flux tehnologic, date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investitii, regimul de lucru al noilor capacitati
3.8. Personalul (noi angajari, necesitati de instruire, dimensionarea cheltuielilor cu personalul suplimentar)
3.12. Calculatia de pret si cost pentru principalele produse si servicii rezultate din procesul de productie
Capitolul 4: Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului
4.3. Proiectia fluxului de numerar
4.4. Calculul indicatorilor specifici studiului de fezabilitate (indicatori caracteristici firmei la momentul contractarii creditului, indicatori de performanta ai proiectului de investitie)
|
