ALTE DOCUMENTE
|
|||
ETAPE ALE SPALARII BANILOR
Nu exista o singura metoda de spalare a banilor. Metodele pot varia de la cumpararea si vinderea unui obiect de lux (de ex. o masina sau o bijuterie) pâna la trecerea banilor printr-o retea complexa internationala, 242s1815c de afaceri legale si prin companii "scoica" (companii care exista numai ca persoane juridice legale fara a detine activitati comerciale sau a desfasura afaceri). Initial, în cazul traficului de droguri sau altor infractiuni cum ar fi contrabanda, furtul, santajul etc., fondurile rezultate iau în mod curent forma banilor lichizi care trebuie sa fie introdusi prin orice metoda în sistemul financiar.
Operatiunile bancare traditionale de constituire a depozitelor, sau de transfer al banilor si sistemele de creditare ofera un mecanism vital pentru spalarea banilor, in special, în faza initiala de introducere a numerarului în sistemul financiar.
În ciuda varietatii metodelor folosite, procesul de spalare a banilor se realizeaza în trei etape care pot cuprinde numeroase tranzactii efectuate de spalatorii de bani, tranzactii care sunt de natura sa alerteze institutiile financiare asupra activitatilor infractionale, respectiv:
1. Plasarea:
reprezinta deplasarea fizica a veniturilor obtinute din activitatea ilegala, pentru separarea spatiala de masa infractionala, care ar putea fi supravegheata de organele de aplicare a legii.
2. Stratificarea:
reprezinta procesul de miscare a banilor intre diferite conturi pentru a le ascunde originea;
separarea veniturilor ilicite de sursa lor prin crearea unor straturi complexe de tranzactii financiare proiectate pentru a însela organele de control si pentru a asigura anonimatul.
3. Integrarea:
revenirea bunurilor astfel spalate la dispozitia infractorilor, cu aparenta provenientei lor din activitati licite
furnizarea unei aparente legalitati profiturilor obtinute ilegal.
Daca procesul de stratificare are succes, schemele de integrare vor trimite din nou rezultatele spalarii in circuitul economic, în asa fel încât ele vor reintra în sistemul financiar aparând ca fonduri normale si "curate" obtinute din activitati comerciale.
Cei trei pasi de baza se pot constitui în faze separate si distincte. Ei pot aparea însa si simultan sau, mai obisnuit, se pot suprapune. Felul în care sunt folositi pasii de baza depinde de mecanismele de spalare disponibile si de cerintele organizatiilor criminale.
În cadrul procesului de spalare a banilor s-au identificat anumite puncte vulnerabile, puncte dificil de evitat de catre spalatorul de bani si, în consecinta, usor de recunoscut, respectiv:
plasarea numerarului în sistemul financiar;
trecerea numerarului peste frontiere;
transferarea numerarului în si dinspre sistemul financiar.
|
