FUNCTIA DE AGENT AL RASPUNDERII JURIDICE IN MATERIE BANCARA

FUNCTIA DE AGENT AL RĂSPUNDERII JURIDICE ÎN MATERIE BANCARĂ

Dacă în urma activitătilor de supraveghere prudentială, a verificărilor si a controalelor curente efectuate de Banca Natională, cons 15515m123p tată că o bancă sau oricare dintre administratorii, directorii executivi sau cenzorii acesteia se fac vinovati de:

încălcarea unei prevederi a legii bancare ori a reglementărilor sau ordinelor emise de Banca Natională în aplicarea acestui act normativ;

încălcarea oricărei conditii sau restrictii prevăzute în autorizatia emisă băncii;

efectuarea de operatiuni fictive si fără acoperire reală;

neraportarea, raportarea cu întârziere sau raportarea de date eronate privind indicatorii de prudentă bancară ori alti indicatori prevăzuti în reglementările Băncii Nationale;

nerespectarea măsurilor stabilite prin actele de control sau în urma acestora;

periclitarea credibilitătii si viabilitătii băncii prin administrarea necorespunzătoare a fondurilor ce I-au fost încredintate;

Banca Natională poate aplica următoarele sanctiuni:

avertisment scris dat băncii;

limitarea operatiunilor băncii;

amendă aplicabilă băncii, între 0,1 si 1% din capitalul social, sau administratorilor, directorilor executivi sau cenzorilor, între 1-6 salarii medii, pe bancă, din luna precedentă, la data constatării faptei;

retragerea aprobării date conducătorilor băncii;

retragerea autorizatiei băncii;

Aplicarea acestor sanctiuni se prescrie în termen de 2 ani de la data săvârsirii faptei, dar nu înlătură răspunderea materială, civilă, administrativă sau penală, după caz.

În articolul 70 din Legea bancară se stipulează faptul că Banca Natională poate lua, în urma constatărilor făcute, următoarele măsuri:

a)      încheierea unui acord scris cu Consiliul de Administratie al băncii, care să cuprindă un program de măsuri de remediere;

b)     obligatia băncii aflate în culpă să ia măsuri de remediere a consecintelor faptelor constatate;

c)      instituirea măsurilor de supraveghere specială si de administrare specială a băncii respective;