NECESITATEA DE A COMBATE SPALAREA BANILOR
Īn ultimii ani a survenit o recunoastere din ce īn ce mai mare a faptului ca este esential sa se lupte īmpotriva crimei organizate, ca infractorii trebuie opriti, ori de cāte ori este posibil, din a legitimiza rezultatele activitatilor lor criminale prin transformarea fondurilor din "murdare" 343e410d īn fonduri "curate".
Abilitatea de a spala rezultatele activitatii criminale prin sistemul financiar este vitala pentru succesul activitatilor infractionale. Cei implicati īn astfel de activitati au nevoie sa exploateze facilitatile oferite de sectorul financiar mondial daca vor sa beneficieze de rezultatele activitatilor lor. Utilizarea, īn scopul spalarii banilor, a sistemelor financiar-bancare conduce la subminarea institutiilor financiare individuale si, īn final, a īntregului sistem financiar. Īn acelasi timp, integrarea crescuta a sistemelor financiare mondiale si īndepartarea barierelor puse īn fata miscarii libere a capitalului au crescut usurinta cu care banii negri pot fi spalati si complica procesul de urmarire a banilor. Ultimele tendinte au evidentiat faptul ca spalatorii de bani isi directioneaza din ce in mai mult eforturile pentru angajarea unor intermediari non-bancari si non-financiari. Astfel, lupta impotriva spalarii banilor isi investeste increderea in constientizarea unei game largi de persoane juridice care nu sunt numai cele din sectorul bancar sau financiar.
Succesul si stabilitatea pe termen lung a oricarei institutii financiare depinde de atragerea si pastrarea fondurilor cāstigate īn mod legitim.
Banii cāstigati īn mod fraudulos au, invariabil, o natura tranzitorie. Ei strica reputatia si descurajeaza pe investitorul cinstit. Institutia financiara care se implica īntr-un scandal de spalare a banilor va risca acuzarea īn instanta si pierderea bunei reputatii pe piata.
Daca nu este controlat, procesul de spalare a banilor poate submina eforturile depuse pentru existenta unor piete libere si competitive, si afecteaza dezvoltarea unei economii sanatoase.
Spalarea banilor reprezinta un factor major de contaminare a īntregii economii: acest fenomen poate eroda integritatea institutiilor financiare ale unei tari prin influentarea cererii de numerar, nivelului ratei dobānzii si ratei de schimb valutar si, īn acelasi timp, poate genera inflatie.
Prin procedeele lor ilicite, infractorii pot investi īn sectoare ale economiei unde activele pot fi utilizate ulterior ca masini de spalare a banilor. Īn plus, īntr-o economie īn care tehnologia avansata si globalizarea permit transferul rapid de fonduri, lipsa de control asupra spalarii de sume mari de bani poate submina stabilitatea financiara. Mai mult, īntr-o tara cu o situatie financiara precara, scoaterea a milioane si chiar miliarde de dolari anual din procesul normal de crestere economica reprezinta un real pericol.
Strategiile de spalare a banilor includ tranzactii care, prin volum, sunt foarte profitabile, si deci atractive pentru institutiile financiare legale sau alte persoane juridice folosite ca intermediari de catre persoanele fizice care doresc sa transforme fondurile "murdare" in fonduri "curate". Spalarea banilor orienteaza banii din economia ilegala si īi plaseaza, prin investitii, īn economia legala, bazāndu-se pe capacitatea si performanta sistemului financiar de a transfera capital si active īn cantitati mari si īn timp scurt.
Experienta acumulata de retelele crimei organizate este redutabila. Īn consecinta, se impune colaborarea strānsa a organelor si organismelor abilitate sa lupte īmpotriva acestora, pentru prevenirea generalizarii fenomenului de spalare a banilor. Īn caz contrar, exista riscul, deloc neglijabil, ca banii spalati sa devina "motorul" economiei si sa-si impuna propriile "reguli", ceea ce īnseamna de fapt subminarea sau chiar desfiintarea autoritatii statale si domnia arbitrarului de tip mafiot.
|
