RAPORTAREA TRANZACTIILOR SUSPECTE
AVAND LEGATURA CU TERORISMUL
ANGAJAMENTE INTERNATIONALE
Dupa tragicele evenimente din 11 Septembrie 2001, la nivel international, s-au luat decizii cu privire la combaterea finantarii terorismului prin indepartarea resurselor lor de finantare si prin restrictionarea accesului teroristilor si asociatilor acestora, precum si abuzului lor fata de sistemele financiare In acest context, GAFI a adoptat in Octombrie 2001 Cele 8 Recomandari Speciale, avand legatura cu:
1. &nb 24524g617y sp; Ratificarea si implementarea instrumentelor ONU (in special, Conventia Internationala ONU privind suprimarea finantarii terorismului din 1999 si Cele 5 Rezolutii adoptate in acest context de Consiliul de Securitate ONU, in perioada 1999 - 2001).
2. &nb 24524g617y sp; Incriminarea finantarii terorismului.
3. &nb 24524g617y sp; Eficienta legislatiei nationale si a procedurilor referitoare la blocarea si confiscarea fondurilor sau a altor active teroriste ale persoanelor nominalizate de respectivele Rezolutii ONU.
4. &nb 24524g617y sp; Cerinta obligatorie (prin lege sau prin alte norme) pentru institutiile financiare de a raporta Unitatii de Informatii Financiare (FIU), atunci cand institutia are suspiciuni sau cand exista indicii temeinice prin care se suspecteaza ca fondurile sunt corelate sau au legatura cu utilizarea lor in scopuri teroriste, in acte teroriste sau de catre organizatii teroriste / acele persoane care finanteaza terorismul.
5. &nb 24524g617y sp; Intarirea cooperarii internationale de catre state pentru a permite schimbul de informatii cu privire la finantarea terorismului (prin mecanismele de asistenta judiciara si prin alte mecanisme, precum schimburi de informatii intre FIU-uri si alte agentii) si pentru a permite si facilita extradarea
6. &nb 24524g617y sp; Obligatia de control (licenta sau inmatriculare) asupra persoanelor fizice sau juridice care au furnizat servicii de transmitere de bani sau valori, incluzand utilizarea sistemelor sau retelelor informale.
7. &nb 24524g617y sp; Obligatia institutiilor financiare (in special, banci) de a include o informatie de baza in campurile formularului de transfer prin swift trimis/primit, sa mentina o astfel de informatie in fiecare stadiu al intregului proces parcurs de transfer si sa monitorizeze transferurile de fonduri, in special, atunci cand nu este disponibila o informatie de baza completa.
8. &nb 24524g617y sp; Revizuirea regimului juridic al entitatilor, in special, al organizatiilor non-profit, in vederea prevenirii utilizarii acestora in scopul finantarii terorismului.
In ceea ce priveste angajamentele internationale, Romania a ratificat si implementat Conventia Internationala a ONU privind reprimarea finantarii terorismului din 1999, si Rezolutiile ONU privind prevenirea si reprimarea fenomenului, in special, Rezolutia 1373 a Consiliului de Securitate a ONU.
Drept consecinta, prin Ordonanta de Urgenta nr. 141/25 Octombrie 2001 pentru sanctionarea unor acte de terorism si a unor fapte de īncalcare a ordinii publice a fost definit conceptul de "act de terorism" si au fost stabilite pedepsele aferente. De asemenea, in cuprinsul Ordonantei de Urgenta nr. 159/27 Noiembrie 2001 pentru prevenirea si controlul utilizarii sistemului financiar-bancar in scopul finantarii actelor de terrorism s-a incriminat finantarea terorismului, stipulandu-se masuri cu privire la blocarea activelor persoanelor fizice si juridice nominalizate pe listele ONU; mai mult, prin Ordonanta respectiva se stabileste crearea unui grup de lucru format din reprezentantii unor ministere si autoritati (incluzand Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor), in vederea elaborarii, actualizarii si implementarii listei de persoane fizice sau juridice suspectate de acte de finantare a terorismului. In cazul operatiunilor efectuate de catre sau in numele unor astfel de persoane, in special, bancile si alte institutii financiare, trebuie sa obtina autorizatia Bancii Nationale a Romaniei, a CNVM si a Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, inainte de efectuare a tranzactiilor respective.
5.2 ROLUL INSTITUTIILOR FINANCIARE SI A ALTOR ENTITATI RAPORTOARE
Deoarece obiectivul final nu este intotdeauna obtinerea unui profit, iar sursa fondurilor si a finantarii este adeseori "legitima", finantarea terorismului are scopuri diferite fata de spalarea banilor; in fiecare dintre cazuri, atat spalatorii de bani, cat si organizatiile teroriste transfera banii, in special, dintr-o tara in alta, in scopul ascunderii urmelor.
Datorita acestui fapt, si deoarece o parte dintre operatiunile efectuate se refera la persoanele aflate pe liste, rolul bancilor sau al celorlalte institutii financiare - in special, case de schimb valutar, societati de servicii de investitii financiare, societati de asigurare si operatori de transfer rapid de bani - este esential in combaterea finantarii terorismului.
Instrumentele de combatere a finantarii terorismului sunt similare cu cele folosite in cazul spalarii banilor: normele standard de cunoastere a clientului, monitorizarea continua a tranzactiilor specifice (precum transferul rapid de bani si transferurile prin swift) si a conturilor clientilor care au drept parteneri persoane localizate sau provenind din tari cu risc crescut de acte de terorism.
Bancilor si altor intermediari financiari li se solicita sa-si concentreze atentia, in special, asupra organizatiilor non-profit si caritabile si asupra activitatilor acestora sau operatiunilor avand legatura cu acestia, prin
· &nb 24524g617y sp; Existenta unor diferite organizatii non-profit fara a se putea justifica legaturile dintre ele (organizatii care au aceeasi adresa, aceiasi manageri sau personal, transfera
banii unul catre celalalt sau utilizeaza acelasi intermediar in relatia lor cu sistemul financiar); organizatii non-profit care opereaza in diverse sectoare sau tari sub nume diferite;
· &nb 24524g617y sp; Sume mari de bani (in special, in numerar) declarate ca fiind colectate de la diverse persoane fizice sau de la comunitati de o anumita etnie sau religie; sumele de bani nu par a avea o justificare economica fata de scopul si activitatea declarata de organizatia non-profit sau fata de comunitatea de unde, aparent, au provenit fondurile;
· &nb 24524g617y sp; Cresterea brusca a frecventei tranzactiilor financiare si a sumei creditate in contul organizatiei non-profit, sau invers, adica organizatia non-profit are in contul curent fonduri ce le pastreaza o lunga perioada de timp;
· &nb 24524g617y sp; Operatiuni sau tranzactii catre sau dinspre tari cu risc ridicat; operatiuni de acelasi tip efectuate in nume propriu de catre directorii organizatiilor non-profit care provin din astfel de tari;
Identificarea tranzactiilor a caror fonduri sunt suspectate a avea legatura sau a fi conectate cu actele de terrorism are drept consecinta transmiterea unui raport catre autoritatea competenta.
Alte tipuri de profesii, afaceri sau activitati comerciale care cad sub incidenta obligatiilor de combatere a spalarii banilor ar trebui sa ia in considerare implicarea acestora in activitati de eleborare de legi, regulamente si ghiduri emise in scopul combaterii finantarii terorismului.
|
