M A N U Á L

PRESS 2004

PREZENTAČNÍ SYSTÉM PRO FINANČNÍ PORADCE

PŘÍRUČKA UZIVATELE PLATNÁ OD 1. LEDNA.2004

Prezentační systém - PresS byl vytvořen jako nástroj finančního poradce a slouzí pro detailnějsí prezentaci konkrétního pojistného produktu. Umozňuje finančnímu poradci snadno a rychle nabídnou několik návrhů určitého produktu, stanovit  pojistné nebo pojistnou částku, případně ukázat grafická zobrazení některých hodnot produktu.

Je vytvořen v Microsoft Visual Basic a jeho základním prvkem, stejně jako u ostatních aplikací Windows je "Okno." Ovládá se jednoduse pomocí "mysi" nebo klávesnicí. Jednotlivé slozky se otevírají pomocí jednoho nebo dvojitého kliknutí levého tlačítka mysi.

POZADAVKY NA POČÍTAČOVÉ VYBAVENÍ UZIVATELE

MINIMÁLNÍ KONFIGURACE:

počítač IBM PC kompatibilní

Microsoft Windows 95/98/2000/NT CZ/XP CZ

procesor Pentium 133 Mhz

32 MB RAM

grafická karta a monitor v rozlisení 800x600 bodů (SVGA)

CD ROM

20 MB volného místa na pevném disku

tiskárna spolupracující s OS MS Windows 95 (a vyssím)

DOPORUČENÁ KONFIGURACE:

procesor Pentium II/III 233 Mhz (a výkonnějsí)

64 MB RAM

grafická karta a monitor/di 20420h724u splay v rozlisení 1024x768 bodů

laserová tiskárna

V této nové verzi je mozné zobrazit pouze nové produkty a nové připojistění W a CPA, dále pak odlisné zobrazení EIB a INDEXACE. První verze po Repricingu 2004 je Po kazdé změně v programu nebo opravě bude zvýseno poslední dvojčíslí o jedničku.

POSTUP PŘI PRÁCI S PRESSEM

1. OTEVŘENÍ HLAVNÍ OBRAZOVKY

Výchozím bodem pro práci s PresSem je Zástupce, jehoz ikona se objeví automaticky po zapnutí počítače v základní nabídce Windows.

Po spustění ikony se objeví úvodní okno PresSu (obr.čís.1). Zde je moznost volby pokračovat dále, nebo systém uzavřít.

obr. číslo 1

2. SEZNAM AKTUÁLNÍCH NABÍDEK

Kliknutím na pole Dále se dostaneme do Seznamu aktuálních nabídek (obr.čísl.2a). V levé části okna se nachází seznam nabídek, který se skládá z uzivatelem přiděleného čísla nabídky a jména pojistěného.V pravé části okna se nacházejí tři zálozky:

Produkt - obsahuje základní informace o zadané nabídce a výsce pojistného

Pojistěný - obsahuje detailní informace o osobě pojistěného

Plátce - obsahuje detailní informace o osobě pojistníka

obr. číslo 2a

Poznámka: V Seznamu aktuálních nabídek není mozné opravovat zadané údaje potřebné na vypracování projekce.Tento formulář slouzí jen k listování nabídek.Zadávání údajů potřebných na vypracování projekcí se realizuje v Hlavní obrazovce.

2.1. ZADÁNÍ NÁVRHU

Pro zadání nového návrhu stiskneme tlačítko Nová nabídka v okně Seznam aktuálních nabídek (obr. číslo 2a), poté se zobrazí okno Nová nabídka, ve kterém se zadává číslo nového návrhu. Automaticky se zobrazí číslo, které je v pořadí. Po kliknutí na tlačítko OK následuje okno Opravdu chcete vytvořit novou nabídku? (číslo nabídky) (obr. číslo 2b). Stisknutím tlačítka Ano se dostaneme do Hlavní obrazovky, kam zadáváme údaje týkající se nového návrhu.

obr. číslo 2b

2.2. ODSTRANĚNÍ NÁVRHU

Polozku, kterou chceme odstranit, označíme tak, ze klikneme před celý řádek (celý se označí černě) (obr. číslo 3) a stiskneme klávesu delete na svém počítači.Systém se zeptá, zda opravdu chceme nabídku vymazat. Kliknutím na tlačítko Ano vymazání potvrdíme.

obr. číslo 3

2.3. TŘÍDĚNÍ NÁVRHŮ

Zadané návrhy můzeme seřadit dle číselné řady nebo dle abecedy. Kurzorem mysi jednou klikneme na název sloupce podle jehoz hodnot chceme seřadit zadané návrhy. Hodnoty se tímto automaticky seřadí vzestupně. Z tohoto důvodu je potřebné jména klientů zadávat ve tvaru příjmení, jméno, titul.

3. NÁVRH ZIVOTNÍHO POJISTĚNÍ

Podrobnosti o návrhu zivotního pojistění nalezneme v okně PresS - Hlavní obrazovka (obr. číslo 4), do kterého se dostaneme buď, kdyz chceme zadat nový návrh a to dle kapitoly 2.1. Zadání návrhu a nebo kdyz chceme zobrazit nebo změnit podrobnosti u jiz zadané nabídky a to tak, ze na daný řádek nabídky v okně Aktuální seznam nabídek klikneme dvakrát.

Menu Hlavní obrazovka obsahuje v listě tyto aktivní polozky a ikony:

Projekce - slouzí na vygenerování projektovaných hodnot v podobě tabulky, grafu a popisu nabídky,

které je mozno vytisknout

Poradce - slouzí na zadávání údajů o poradci, který nabídku vypracoval

Zpět - slouzí k uzavření tohoto okna a k návratu do původního okna Aktuální seznam nabídek, má

stejnou funkci jako křízek v pravém horním rohu okna

Dále pak okno obsahuje v pravém horním rohu prvky, které jsou dobře známé vsem uzivatelům Windows. Ikona pro minimalizování okna a ikona pro zavření okna.

Okno Hlavní obrazovka je rozděleno do několika sekcí:

Základní údaje nabídky - obsahuje informace o druhu pojistění a o pojistěném a pojistníkovi

Produkty - obsahuje podrobné informace o daném pojistění a připojistění

Připojistěné osoby - obsahuje informace o připojistěných osobách

Připojistění plátce - obsahuje informace o připojistěních plátce

Celkové pojistné - obsahuje informace o výsi splátek u daného pojistění

Poznámky - libovolný text

Do Hlavní obrazovky do sekce Základní údaje nabídky zadáváme tyto nálezitosti: (obr. číslo 4)

1. Zvolíme typ pojistění - zivotní nebo úrazové

2. Zvolíme typ platby - jednorázová nebo standardní

3. Zadáme datum počátku pojistění ve tvaru dd.mm.rrrr

4. Zadáme údaje o pojistěném - jméno, datum narození, věk se spočítá automaticky, rodné číslo,

telefon, ulici, PSČ, obec a pohlaví

5. V případě jiného plátce zadáme informace o něm - jméno, datum narození, věk se spočítá

automaticky, ulici, PSČ, obec a pohlaví

Pro lepsí přehled si do pole Produkt napíseme druh pojistění.

Nabídka Výpočet přímý/zpětný funguje jen u jednorázové platby.

obr. číslo 4

3.1. ZADÁNÍ ZÁKLADNÍHO PRODUKTU

Zadání základního produktu provedeme tak, ze v okně Hlavní obrazovka v sekci Produkty (obr. čísl. 4) dvakrát klikneme mysí na prázdný řádek. Tímto se otevře okno Modifikace/definice produktu (obr. čísl. 5). Nejdříve zadáme pojistnou částku do pole Pojistné krytí. V okamziku vepsání první číslice se objeví hned vedle tlačítko OK (viz. obrázek č.5). Toto tlačítko započítává do výsledné výse splátky slevu, která se vztahuje ke vsem základním zivotním pojistěním a k připojistění Term rider. Slevy jsou rozděleny do čtyř skupin podle výse pojistné částky. Jsou označeny čísly od 1 do 4 a zobrazují se v poli, které nese název Riziková skupina (obr. číslo 5 a 6). Toto pole je u vsech zivotních pojistění a u Term rideru nepotřebné, protoze tyto pojistění mají vzdy rizikovou skupinu 1. Pole je pro zadavatele neaktivní. Po napsání dané pojistné částky klikněte tedy mysí na tlačítko OK.

Případné navýsení z důvodu rizika zaměstnání uvádíme v promilích (obr. číslo 5).

V poli Pojistěný u zivotního pojistění se zadává písmeno I - aktuální produkt se týká pojistěné osoby.

(obr. číslo 5).

obr. číslo 5

Po zadání pojistné částky a stisknutí tlačítka OK se aktivují nabídky Produkt a Druh krytí (obr. 6 a 7), ve kterých si vybereme pozadované informace.

obr. číslo 6

obr. číslo 7

Platné zkratky pro zivotní pojistění: E1 - Endowement

PE1 - Pure Endowement

AE1 - Anticipated Endowement

T1 - Term Individual

Ostatní pole jsou neaktivní a vyplňují se samy.

K potvrzení vsech zadaných skutečností klikneme na tlačítko OK a dostaneme se zpět do Hlavní obrazovky.

K základnímu zivotnímu pojistění Pure Endowement si můzeme přidat připojistění Term Rider, které je v nabídce Produkt označeno zkratkou TR1. Zadáváme ho stejným způsobem jako níze popsané úrazové připojistění. Toto připojistění má také nárok na slevu viz výse.

Dalsí produkt, který nespadá pod úrazové připojistění je Kapitál invest. V nabídce Produkt je označen zkratkou KI. Zadáváme ho stejným způsobem jako níze popsané úrazové připojistění. Na tento produkt se nevztahuje riziková skupina ani slevy. V poli Riziková skupina musí být vzdy číslo 1.

3.2. ZADÁNÍ ÚRAZOVÉHO PŘIPOJISTĚNÍ

K základnímu produktu přidáme úrazové připojistění tak, ze v okně Hlavní obrazovka v sekci Produkty dvakrát klikneme na volný řádek pod řádkem se základním pojistěním. Tímto se znovu otevře okno Modifikace/definice produktu a my stejným způsobem jako u zadávání základního produktu nadefinujeme připojistění (obr. číslo 8 a 9). Taktéz musíme kliknout na tlačítko OK, ale tentokrát se zádná sleva nepřipočítává.

U úrazového připojistění musíme do příslusného pole zadat správnou rizikovou skupinu!

obr. číslo 8

obr. číslo 9

3.3. ZADÁNÍ PŘIPOJISTĚNÍ PLÁTCE (W, CPA)

Jestlize zadáme v okně Modifikace/definice produktu zivotní pojistění a potvrdíme tlačítkem OK, aktivuje se nám v okně Hlavní obrazovka sekce Připojistění plátce (obr. číslo 10). Program nám automaticky nabídne připojistění plátce, které je mozné k danému zivotnímu pojistění sjednat. Je to buď Waiwer - Zprostění od placení pojistného označené zkratkou W3 nebo Pojistění ve prospěch dítěte označené zkratkou C3. Zaskrtnutím pole se připojistění aktivuje (obr. číslo 10).

Nutné je také zadat do pole Riz. správnou rizikovou skupinu (obr. číslo 10).

obr. číslo 10

3.4. INFORMACE O POJISTNÉM

Hodnota celkového pojistného za daný produkt je uvedena v okně Hlavní obrazovka v sekci Celkové pojistné. Pojistné je informativně zobrazeno v denních, čtvrtletních, pololetních a ročních splátkách (obr. číslo 10).

3.5. ZADÁNÍ POZNÁMEK

Případné informace a poznámky spojené s konkrétní nabídkou je mozné ukládat do sekce Poznámky, která je umístěna v dolní části okna Hlavní obrazovka (obr. číslo 10).

Po kliknutí na řádek se objeví kurzor a my můzeme napsat potřebný text. A to buď do sloupce Datum nebo do sloupce Informace a nebo do sloupce Poznámka. Datum je ve formátu dd.mm.rrrr. Informace a Poznámka mohou obsahovat maximálně 255 znaků.

3.6. ZADÁNÍ POJISŤOVACÍHO PORADCE

V případě, ze budeme tisknout prezentační nabídku pro klienta, je nezbytné zadat údaje o pojisťovacím poradci. V základním listě okna Hlavní obrazovka klikneme na políčko Poradce (obr. číslo 11). Zobrazí se okno Pojisťovací poradce, do kterého zadáme základní údaje o poradci a jeho agentuře (obr. číslo 11).

obr. číslo 11

3.7. JEDNORÁZOVÁ PLATBA

Po vytvoření nové nabídky zivotního pojistění v Seznamu aktuálních nabídek označíme v Hlavní obrazovce v sekci Platba políčko Jednorázová. Po zaskrtnutí tohoto pole se automaticky zaktivuje sekce Výpočet, která nám nabídne moznost buď Přímého nebo Zpětného výpočtu (obr číslo 12).

Přímý výpočet pouzíváme pro zjistění pojistného (klient určil pojistnou částku, na kterou chce být pojistěn), Zpětný výpočet pouzíváme pro zjistění pojistné částky (klient určil výsi pojistného, které chce jednorázově zaplatit).

obr. číslo 12

Po zadání údajů o pojistěném a případně o plátci můzeme zadat produkt v okně Modifikace/definice produktu. Máme-li zvolen Přímý výpočet, zadáme nejdříve pojistnou částku a máme-li zvolen Zpětný výpočet, zadáme nejdříve výsi pojistného (program nás automaticky navede do správného pole) (obr. číslo 13). Potom nadefinujeme zbývající pole dle stejného postupu jako v případě pravidelných splátek pojistného. I zde, protoze zadáváme zivotní pojistění, se započítávají slevy.

obr. číslo 13

4. NÁVRH ÚRAZOVÉHO POJISTĚNÍ

4.1. ZADÁNÍ ZÁKLADNÍHO PRODUKTU

Postup je stejný jako v případě návrhu zivotního pojistění s tím rozdílem, ze v Hlavní obrazovce v sekci Typ nabídky zvolíme Úrazový. Při zadávání produktu v okně Modifikace/definice produktu nesmíme zapomenout na správnou rizikovou skupinu a správné písmeno/číslo v poli Pojistěný, které označuje osobu, na kterou se daný produkt vztahuje (obr. číslo 14).

V poli Pojistěný lze vybrat tyto písmena/číslice: I - aktuální produkt se týká pojistěné osoby

P - aktuální produkt se týká plátce

1,2,3 - aktuální produkt se týká připojistěných dětí/osob

obr. číslo 14

Dalsí úrazové produkty zadáváme stejně přes dalsí volné řádky v sekci Produkty.

4.2. PŘIPOJISTĚNÍ RODINNÉHO PŘÍSLUSNÍKA

Připojistění rodinného příslusníka u úrazového pojistění se provádí v Hlavní obrazovce v sekci Připojistěné osoby (obr. číslo 15). Dvakrát klikneme na volný řádek a objeví se okno Připojistěné osoby (obr. číslo 15). V poli Klíč jsou čísla, která se zobrazují automaticky a označují počet připojistěných dětí (obr. číslo 15). Samozřejmě můzeme zadat několik připojistěných dětí, ke kterým se přiřazují čísla tak jak jdou po sobě (obr. číslo 16). Tyto čísla pak vybíráme v okně Modifikace/definice produktu v poli Pojistěný viz výse (obr. číslo 14). Dále pak logicky vyplníme ostatní pole. Zadaná data potvrdíme tlačítkem OK.

obr. číslo 15

obr. číslo 16

5. PROJEKCE

V případě návrhu zivotního pojistění můzeme zobrazit několik verzí projekcí ve formě tabulek a grafů. Systém také umozňuje tisk jednotlivých projekcí pro klienta v prezentační formě. Do okna Projekce (obr. číslo 17) se dostaneme po stisknutí tlačítka Projekce v základní listě okna Hlavní obrazovka. Okno Projekce je rozděleno na zobrazovací část vlevo a ovládací část vpravo, kde jsou příslusná tlačítka a zaskrtávací políčka. 

5.1. TABULKA

V základní listě okna Hlavní obrazovka stiskneme tlačítko Projekce a tím se nám otevře příslusné nové okno. Zde je jiz zobrazena tabulka s Odkupními hodnotami, Podílem na zisku a s Indexací daného pojistění. Vse je rozepsáno na jednotlivé roky trvání pojistění (obr. číslo 17).

V pravém horním rohu okna Projekce jsou čtyři tlačítka: Graf - zobrazí místo tabulky graf

Tisk obrazovky - vytiskne údaje v projekci

Popis nabídky - zobrazí podrobné informace o pojistění

Odkupní hodnoty - zobrazí odkupní hodnoty pojistění

Pod tlačítky jsou zaskrtávací pole, které ovládají přímo vzhled tabulky, kterou vidíme vlevo.

V sekci Co zobrazit máme na výběr: Odkupní hodnoty, Redukovaná částka a Pojistné krytí.

V sekci Sazby jednak políčka: + (plus) - změní roční výnosovou úrokovou míru na 5,5 %

- (mínus) - změní roční výnosovou úrokovou míru na 3,5 %

ale také políčka: Index.% - zobrazí v tabulce spořící slozku

PZ% - zobrazí v tabulce podíl na zisku

obr. číslo 17

U produktu Anticipated Endowement AE1 se vpravo objeví sekce Produkt AE, ve které lze zaskrtnout nebo nechat prázdné políčko S výběrem, pro dva druhy tohoto zivotního pojistění.

Stisknutím tlačítka Odkupní hodnoty je mozné zobrazit tabulku odkupních hodnot, která je v podobném  formátu, ale otevře se v novém okně PresS - CV (DataReport) (obr číslo 18).

obr. číslo 18

5.2. GRAF

Převedení hodnot v tabulce do grafu (obr. číslo 19) provedeme jiz zmíněným tlačítkem Graf v pravém horním rohu okna Projekce (obr. číslo 17). Znázornění hodnot produktu je potom přehlednějsí a lépe se mohou porovnávat údaje za jednotlivé roky. Volbu zobrazovaných hodnot i zde můzeme ovládat pomocí sekce Co zobrazit a sekce Sazby jako jsme to dělali v tabulce. Konkrétní hodnotu vybraného sloupce grafu zjistíme tak, ze na sloupec najede kurzorem mysi a jednou klikneme. Tato hodnota se pak objeví v poli Daný rok celkem, které je umístěno v pravém dolním rohu okna (obr. číslo 19). Graf můzeme vytisknout zmáčknutím tlačítka Tisk obrazovky (obr. číslo 19).

Následné zobrazení tabulky provedeme pomocí tlačítka Tabulka (obr. číslo 19).

obr. číslo 19

5.3. NABÍDKA - PREZENTAČNÍ FORMA

V okně Projekce při zobrazování tabulky nebo grafu stiskneme tlačítko Popis nabídky, které se nachází v pravém horním rohu (obr. 17 a 19). Otevře se nám nové okno Popis nabídky (obr. číslo 20), ve kterém je zobrazena prezentační forma nabídky pojistění pro klienta. Obsahuje základní informace o klientovi, rozpis pojistného krytí u jednotlivých pojistění a připojistění, výsi splátek za dané pojistění, celkové pojistné, informace o produktu a údaje o pojisťovacím poradci a jeho agentuře. Tuto nabídku můzeme přímo vytisknout nebo vyexportovat jako soubor do adresáře v počítači.

obr. číslo 20

6. OZNAČENÍ PRODUKTŮ

ZIVOTNÍ TYP POJISTĚNÍ

ZÁKLADNÍ POJISTĚNÍ

PŘIPOJISTĚNÍ

ÚRAZOVÝ TYP POJISTĚNÍ