INSTRUCTIUNI PENTRU
INSTALAREA SI FOLOSIREA PROGRAMULUI DE OFERTE DE ASIGURARE
- ASP v 4.1. -
I. INSTALAREA
Pentru instalarea programului ASP este necesar sa aveti instalat programul de arhivare winzip, sau un program de arhivare compatibil cu arhivele ce au extensia ".zip".
Pentru a instala programul pe un calculator, se deschide din Windows Explorer arhiva în care se afla kit-ul de instalare (eg. "agency.zip") si se ruleaza din interiorul arhivei fisierul executabil "setup.exe", ca in imaginea de mai jos:
In urma rularii programului mentionat, fisierele necesare instalarii sunt automat extrase, dupa care urmeaza instalarea efectiva a programului ce are loc tot automat. Pentru a finaliza instalarea, va fi necesar sa confirmati pasii instalarii (apasand pe butonul "Next") si terminarea acestuia (apasand pe butonul "Finish").
Daca instalarea a fost realizata corespunzator, veti gasi in meniul "Start", submeniul "Programs", un nou director "Amplico Life", in care se afla pictograma programului nou instalat.
In situatia in care instalarea are loc peste o versiune mai veche a prog 23123g623x ramului, va puteti asigura ca operatiunea a fost facuta cu succes pentru ultima versiune, verificand daca la incarcarea / rularea programului versiunea afisata este v 4.1..
II. REALIZAREA UNEI OFERTE
Pentru a putea realiza si tipari o oferta de asigurare este necesar sa parcurgeti in prealabil doi pasi preliminari:
A. INTRODUCEREA DATELOR PENTRU UN NOU CONSULTANT
Din meniul "Manage Agents" al programului, alegeti optiunea "Add" si adaugati datele consultantului pentru care se doreste realizarea ofertei. Datele trebuie introduse o singura data pentru un consultant, putand fi folosite ulterior pentru toate ofertele realizate de catre acesta. Daca doriti sa modificati datele introduse, sau sa stergeti o inregistrare, aveti la dispozitie in acelasi meniu optiunile "Edit" si "Delete" .
Campurile ce trebuie introduse pentru un consultant reprezinta:
Licence Number: codul consultantului
Surname: numele de familie
Name: numele mic
Agent phone / Agency phone: numerele de telefon ale consultantului / agentiei
Toate datele introduse mai sus vor fi tiparite pe oferta.
B. INTRODUCEREA DATELOR PENTRU CLIENT
Similar cu etapa anterioara, introducerea datelor pentru un client se va face folosind meniul "Manage Clients" si optiunea "Add". La fel ca si la inregistrarile cu datele consultantilor, datele trebuie introduse o singura data daca se doreste realizarea mai multor oferte pentru acelasi client, acestea putand fi modificate sau sterse folosind optiunile "Edit" si "Delete".
Campurile ce trebuie introduse pentru un client reprezinta:
Family Name: numele de familie
First Name: numele mic
Street / Postal code / City: Adresa, compusa din: numele si numarul strazii (incluzand bloc, scara si apartament daca este cazul), codul postal si numele orasului
Phone / E-mail: numarul de telefon si adresa de e-mail unde clientul poate fi contactat
Cu exceptia adresei, toate datele introduse mai sus vor fi tiparite pe oferta.
C. INTRODUCEREA DATELOR PENTRU OFERTA SI TIPARIREA ACESTEIA
Introducerea datelor necesare pentru realizarea ofertei se face folosind meniul "New quotation", urmand pasii de mai jos:
i. Quotation wizard step 1
In acest pas se selecteaza consultantul si clientul pentru care se doreste realizarea ofertei.
Pentru a putea selecta un client din baza de date a clientilor existenti, trebui bifata optiunea "Ascribe quotation to a Client". Daca se doreste realizarea ofertei fara a se salva datele referitoare la client, acest lucru este posibil neselectand clientul din baza de date si introducand in schimb doar numele acestuia in campurile aferente (numele de familie in "Insured Family Name" si numele mic in "Insured First Name").
Pentru a putea trece la pasul urmator, se selecteaza si modalitatea de plata dorita, dupa care se apasa butonul "Next", pentru a trece la urmatorul pas.
ii. Quotation wizard step 2
In acest pas se introduc datele referitoare la produsul de asigurare, atat cele necesare pentru asigurarea de viata de baza, cat si cele pentru asigurarile suplimentare (incluse in pachetul de baza sau optionale).
Asigurarea de viata de baza - datele se intruduc in ordinea de mai jos:
Product Name - pachetul de asigurare (de exemplu, "Life Extra")
Plan Description - planul de asigurare de baza, ce se va selecta in functie de durata / varsta la maturitate dorita si de varianta referitoare la cresterea primelor (cu crestere a primelor de 3% pe an sau cu prima constanta, de exemplu "Asigurare mixta de viata cu durata de 20 de ani si crestere anuala a primei de 3%")
Insured Sex - sexul asiguratului, "Masculin" sau "Feminin" sau "Masculin/Feminin" pentru produsele unisex.
Insured Age - varsta asiguratului la data intrarii in vigoare, in ani intregi impliniti
Face Amount - suma asigurata a asigurarii de baza
Asigurarile suplimentare - pentru fiecare asigurare suplimentara datele se introduc in acelasi mod, dupa cum este descris mai jos. Pentru adaugarea unei asigurari suplimentare se foloseste optiunea "Add", iar pentru editarea sau stergerea ei una din optiunile "Edit" sau "Delete".
ATENTIE! Asigurarile suplimentare incluse in pachetul de baza trebuie introduse in conformitate cu regulile produsului (de exemplu, pentru pachetul Life Extra, asigurarile suplimentare incluse in pachetul de baza sunt: "Deces din Accident - Asigurat" cu o suma asigurata egala cu cea a asigurarii de viata de baza si "Invaliditate permanenta din Accident" cu o suma asigurata egala cu triplul aferente asigurarii de viata de baza).
Product Name - tipul de asigurare suplimentara, dupa cum urmeaza:
"DA&IPA" - deces si invaliditate permanenta din accident
"EPP" - exonerare de la plata primelor
"ASD" - asigurare suplimentara de deces
"PULS-ACC" - spitalizare (fara convalescenta) si interventii chirurgicale din accident
"PULS-ACC-EX" - spitalizare (incluzand convalescenta) si interventii chirurgicale din accident
"PULS-A&B" - spitalizare (fara convalescenta) si interventii chirurgicale din accident sau imbolnavire
"PULS-A&B-EX" - spitalizare (incluzand convalescenta) si interventii chirurgicale din accident sau imbolnavire
"APC" - acordul de protectie al copilului (doar la Junior)
"PULS-COPIL" - spitalizare si interventii chirurgicale din accident sau imbolnavire pentru copilul asigurat (doar la Junior)
"IPA-COPIL", "IPA TITULAR" - invaliditate permanenta din accident pentru copilul asigurat sau titular (doar la Junior)
"FR-AR" - beneficii pentru fracturi accidentale si arsuri
Plan Description - asigurarea suplimentara dorita, tinandu-se cont la selectarea sa de persoana care va fi acoperita (asigurat principal, sotul / sotia acestuia sau copii lor)
Insured Sex - sexul persoanei acoperite de asigurarea suplimentara respectiva
Daca prima asigurarii respective nu depinde de sexul persoanei, varianta aleasa va fi "Feminin/Masculin"
Insured Age - varsta persoanei acoperite de asigurarea suplimentara respectiva
Daca prima asigurarii respective nu depinde de varsta persoanei, varianta aleasa va fi "999".
Daca prima este influentata de varsta, se va selecta varsta potrivita (Atentie! Varianta implicita este varsta asiguratului principal, ce trebuie modificata pentru sotul / sotia acestuia, daca este inclus(a) in asigurare).
Face Amount - suma asigurata
Suma asigurata trebuie aleasa tinand cont de regulile referitoare la suma asigurata maxima, dar si tinand cont de relatia permisa intre sumele asigurate ale diverselor beneficii:
o un modul de beneficii spitalizare si interventii chirurgicale presupune o indemnizatie de 3 RON /ziua de spitalizare si de 70 RON beneficiu maxim pentru interventii chirurgicale.
o beneficiul pentru deces din accident sau cel pentru invaliditate permanenta din accident nu poate depasi triplul sumei asigurate pentru asigurarea de viata de baza
o beneficiul pentru asigurarea suplimentara de deces nu poate depasi dublul sumei asigurate pentru asigurarea de viata de baza
o beneficiile de spitalizare si interventii chirurgicale pe un contract de asigurare trebuie se fie de acelasi tip pentru toate persoanele asigurate (de exemplu "PULS-A&B-EX"
o sumele asigurate pentru beneficiile de spitalizare si interventii chirurgicale pe un contract de asigurare trebuie sa fie egale pentru toate persoanele acoperite (asigurat principal, sot / sotie si copii)
Asigurararea suplimentara de investitie - in acelasi mod ca pentru asigurarile suplimentare, daca se doreste si introducerea contractului suplimentar Depozit, se va folosi sectiunea "Invest riders".
iii. Quotation wizard steps 3 & 4
Dupa configurarea ofertei de asigurare, se apasa butonul "Next", trecandu-se la urmatorul pas, "Quotation wizard step 3", unde sunt afisate toate acoperirile alese impreuna cu primele de asigurare aferente. In acest pas se poate face o verificare suplimentara a datelor introduse si, in cazul in care este necesar, se poate reveni la pasul anterior, folosind butonul "Previous".
Se continua apasand butonul "Next", ceea ce determina trecerea la cel de-al patrulea pas al calcularii, de unde se alege optiunea "Save", daca se doreste salvarea ofertei in forma introdusa, sau "Print", daca se doreste vizualizarea / tiparirea ofertei.
Daca a fost aleasa optiunea "Save", oferta va putea fi vizualizata si ulterior, folosind meniul "Open Quotation".
D. OFERTA DE ASIGURARE
In momentul in care oferta de asigurare este afisata pe ecran, se poate realiza tiparirea acesteia folosind butonul care are ca pictograma o imprimanta, sau se poate reveni la pasul al patrulea al calcularii ofertei, folosind butonul "Close".
Oferta de asigurare este compusa din mai multe sectiuni, fiecare dintre acestea cuprinzand anumite informatii:
i. Antetul si Subsolul
In antet si subsol sunt prezentate informatii importante pentru client referitoare la continutul ofertei, valoarea legala a acesteia (faptul ca nu va face parte din contractul de asigurare) si precizari referitoare la beneficiile garantate si estimate ale produsului de asigurare.
Atentie! In varianta finala, oferta de asigurare va trebuie tiparita in doua exemplare, dintre care unul va ramane la client si unul, semnat de catre acesta se va atasa cererii de asigurare
ii. Asigurat (stanga sus)
In sectiunea referitoare la datele despre Asigurat sunt afisate informatiile introduse in meniul pentru clienti, cu exceptia adresei.
iii. Consultant (dreapta sus)
In sectiunea referitoare la datele despre Consultant sunt afisate informatiile introduse in meniul pentru consultanti.
iv. Procente (mijloc sus)
In aceasta sectiune sunt afisate datele referitoare la exemplele ilustrate, in ceea ce priveste rezultatul investitional brut (declarat) folosit si procentul anual de crestere a primei de asigurare aferente asigurarii de viata de baza, conform planului ales.
v. Asigurarea de Baza / Produsul dorit
In aceaste sectiuni sunt prezentate asigurarea de viata de baza si asigurarile suplimentare selectate, impreuna cu datele referitoare la persoana acoperita, suma asigurata si prima de asigurare aferenta, in conformitate cu modul de plata ales.
vi. Beneficii garantate / Ilustrarea Beneficiilor / Pensia estimata
In aceste sectiuni este prezentata evolutia beneficiilor garantate (Valoarea de Rascumparare si valoarea Sumei Asigurate Reduse), precum si doua ilustrari ale evolutiei valorii de rascumparare totale, compusa din Valoarea de Rascumparare garantata, Beneficiul Investitional si (doar la finalul contractului) Bonusul de Maturitate, impreuna cu valoarea de rascumparare a clauzei de investitie Depozit, daca acesta a fost selectata.
Intrucat prezentarea valorilor mentionate nu este posibila in toate cazurile pentru toti anii de asigurare, datorita spatiului limitat, in graficul de sub tabele este prezentata evolutia valorii de rascumparare pentru toti anii de asigurare, conform celor mentionate anterior: valoarea de rascumparare garantata si doua ilustratii ale valorii de rascumparare totale.
Deasupra tabelului este prezentata o ilustrare a pensiei lunare viagere estimate la maturitatea contractului. Calculul pentru fiecare dintre cele trei variante se bazeaza pe Suma Asigurata si Bonusul de Maturitate in primul caz si pe valoarea totala de rascumparare la maturitatea contractului pentru cazul al doilea si cel de al treilea. In situatia in care valoarea rezultata este sub limita minima actuala impusa de catre companie (350 RON / luna), rezultatul nu este afisat.
Atentie! Nici valoarea pensiei afisate si nici raportul dintre valoarea pensiei si valoarea de rascumparare la finalul contractului nu sunt garantate, ci reprezinta estimari realizate in functie de datele actuale referitoare la mortalitate, dobazi si margini de cheltuieli folosite de catre companie.
|
